如果你是保险代理人，大概率经历过这样的场景：客户咨询多、合规要求严，而常见疑虑解答又必须按时交付。用 AI 辅助，目标不是“让 AI 替你做完”，而是让你更快拿到一个可修改的解答。

先判断适不适合

  • 适合：客户顾虑比较多、需要快速形成解答初稿，或者需要换个角度查漏补缺的时候。
  • 谨慎：材料涉及未公开或敏感信息、结论需要专业资质背书，或者容易出现“夸大收益”的情况。
  • 不适合：需要现场判断、当面沟通或承担最终责任的环节——这些仍由保险代理人本人完成。
  • 预期：AI 负责“快”和“全”，你负责“准”和“对”。把节省下来的时间用在复核和沟通上，整体质量才会提升。

格式化输出提示词

请严格按以下格式输出解答，不要添加格式外的内容：
## 摘要（不超过 3 句）
## 正文
- 要点：…… | 依据：……
## 待确认
- ……
## 需人工核对
- ……

如果需要放进表格或系统，可以要求输出为表格或 JSON，并指定字段名。格式越明确，后续复制粘贴越省事。

配合使用的模板

【解答】
1. 目的：本文件用于……（读者：……）
2. 背景与输入：客户顾虑要点 ①…… ②…… ③……
3. 主要内容：
   - 要点一：……（依据：……）
   - 要点二：……（依据：……）
   - 要点三：……（依据：……）
4. 风险与待确认：夸大收益相关的检查结果……
5. 下一步：负责人……，时间……

输出后核对

  • 输入的客户顾虑已脱敏，不含不该外传的信息
  • 已告诉 AI 这份解答的读者和用途
  • 输出中的数字、日期、名称都已回到原始材料核对
  • 已专门检查：夸大收益
  • 标注为【待确认】的内容都已补齐或删除
  • 语气和格式符合单位或行业惯例
  • 涉及专业判断、承诺或责任的内容，由本人或有资质的人确认
  • 好用的提示词和最终版本已存档

相关文章

说明：文中示例人物与场景均为虚构；AI 输出可能有误，请结合专业判断复核，并遵守所在单位关于 AI 工具与数据的规定。