保险代理人的日常是客户咨询多、合规要求严。「理赔指引」是其中重复度高、又很耗时间的一项：手里有理赔流程，最后要交出一份指引。AI 擅长的正是整理、归纳和起草，把它放进这一步，通常能把从零开始的时间压缩到只需审改。

适用场景

  • 适合：理赔流程比较多、需要快速形成指引初稿，或者需要换个角度查漏补缺的时候。
  • 谨慎：材料涉及未公开或敏感信息、结论需要专业资质背书，或者容易出现“承诺理赔结果”的情况。
  • 不适合：需要现场判断、当面沟通或承担最终责任的环节——这些仍由保险代理人本人完成。
  • 预期：AI 负责“快”和“全”，你负责“准”和“对”。把节省下来的时间用在复核和沟通上，整体质量才会提升。

格式化输出提示词

请严格按以下格式输出指引，不要添加格式外的内容：
## 摘要（不超过 3 句）
## 正文
- 要点：…… | 依据：……
## 待确认
- ……
## 需人工核对
- ……

如果需要放进表格或系统，可以要求输出为表格或 JSON，并指定字段名。格式越明确，后续复制粘贴越省事。

配合使用的模板

【指引】
1. 目的：本文件用于……（读者：……）
2. 背景与输入：理赔流程要点 ①…… ②…… ③……
3. 主要内容：
   - 要点一：……（依据：……）
   - 要点二：……（依据：……）
   - 要点三：……（依据：……）
4. 风险与待确认：承诺理赔结果相关的检查结果……
5. 下一步：负责人……，时间……

输出后核对

  • 输入的理赔流程已脱敏，不含不该外传的信息
  • 已告诉 AI 这份指引的读者和用途
  • 输出中的数字、日期、名称都已回到原始材料核对
  • 已专门检查：承诺理赔结果
  • 标注为【待确认】的内容都已补齐或删除
  • 语气和格式符合单位或行业惯例
  • 涉及专业判断、承诺或责任的内容，由本人或有资质的人确认
  • 好用的提示词和最终版本已存档

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提示：本文不提供未经核实的统计数字；各 AI 工具的功能、价格与数据政策以官方最新说明为准。