对财务分析师来说，董事会材料要点不难，但琐碎。AI 适合承担“第一稿”和“查漏”的角色：你提供财务结果，它给出要点与图表建议的结构化版本；你再用专业判断修改。关键是控制好一个风险——过度修饰。

什么时候适合用 AI

  • 适合：财务结果比较多、需要快速形成要点与图表建议初稿，或者需要换个角度查漏补缺的时候。
  • 谨慎：材料涉及未公开或敏感信息、结论需要专业资质背书，或者容易出现“过度修饰”的情况。
  • 不适合：需要现场判断、当面沟通或承担最终责任的环节——这些仍由财务分析师本人完成。
  • 预期：AI 负责“快”和“全”，你负责“准”和“对”。把节省下来的时间用在复核和沟通上，整体质量才会提升。

提示词 1：生成初稿

你是一名经验丰富的财务分析师助理。
任务：根据我提供的材料，完成「董事会材料要点」，输出一份要点与图表建议。
材料：【粘贴财务结果，已删除姓名、电话等敏感信息】
要求：
1. 先列出你理解的目标和受众，再给出正文；
2. 信息不足的地方用【待确认】标出，不要自行编造；
3. 结构清晰，使用小标题和要点；
4. 最后单独列出需要我人工核对的 3–5 处。

提示词 2：带约束的版本

角色：资深财务分析师，熟悉数据量大、口径严格、结论要能追溯的工作环境。
背景：【一句话说明项目/对象与目的】
输入：【财务结果】
产出：要点与图表建议，长度约【】字，语气【正式/友好/简洁】。
约束：
- 只基于输入信息；凡是推测，标注“推测”并说明依据；
- 特别注意避免：过度修饰；
- 不要使用夸张、绝对化表述。
参考样例：【贴一份你认可的旧版本，说明好在哪里】
步骤：先给大纲让我确认，我回复“继续”后再写完整内容。

提示词 3：让 AI 挑错

下面是一份要点与图表建议的草稿。请你站在挑剔的审阅者角度：
1. 找出事实可能有误、缺少依据或前后矛盾的地方；
2. 检查是否存在这个风险：过度修饰；
3. 指出读者可能看不懂的表述；
4. 给出修改建议，但不要直接改写全文。
草稿：【粘贴】

使用建议

  • 指出具体问题：不要只说“不好”，而是说“第二部分缺少依据”“语气太生硬”。
  • 给出示例：贴一段你满意的写法，让 AI 模仿。
  • 局部修改：要求“只修改第 3 段，其他保持不变”，避免整体重写带来新问题。
  • 让 AI 先提问：在开头加一句“开始前先问我 3 个你需要了解的问题”。
  • 最后一轮自查：让 AI 对照“过度修饰”检查一遍并列出可疑之处。

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注：模板与提示词仅作演示，请按实际情况调整；涉及法律、财务、医疗等专业判断时，以有资质的专业人士意见为准。