Claude Code Skill 实战：投资人更新的目录结构与示例

财务人员经常要做「投资人更新」这类事：撰写定期投资人更新。每次都从头写提示词，结果时好时坏；把它做成智能体 Skill，就能让智能体每次按同一套步骤执行，输出结构也更稳定。

本文介绍如何在 Claude Code Skill 上实现这个技能，包括它的形态、示例配置、启用步骤、一次完整的运行过程和常见坑。

这个技能做什么

项目	说明
技能	投资人更新（`investor-update`）
作用	撰写定期投资人更新
输入	经营数据
输出	更新邮件
形态	纯提示词
风险	低
适用人群	财务人员

处理流程分四步：

写亮点与数据
说明挑战
列出需要的帮助
保持透明

这个技能纯指令型，不需要额外脚本或外部连接，复制到大多数平台都能用；风险较低，但输出仍需快速过目再使用。

在 Claude Code Skill 中是什么形态

Claude Code 的 Agent Skills 以文件夹为单位：一个 SKILL.md（YAML 头写 name 与 description）加上可选的脚本和参考资料。智能体平时只看到 description，判断相关时才加载全文，所以 description 写得准不准，直接决定 Skill 会不会被用上。

个人级放在 ~/.claude/skills/，项目级放在仓库的 .claude/skills/，随代码一起提交，团队成员拉取后即可使用。

示例配置

.claude/skills/investor-update/
├── SKILL.md
└── reference.md      # 可选：团队规范、模板等长资料，按需加载

SKILL.md 示例（示意）：

---
name: investor-update
description: 撰写定期投资人更新。当用户提到投资人更新、或给出经营数据并希望得到更新邮件时使用。
---

# 投资人更新

## 输入
- 经营数据
- 若缺少关键信息，先列出需要补充的问题

## 步骤
1. 写亮点与数据
2. 说明挑战
3. 列出需要的帮助
4. 保持透明

## 输出
- 更新邮件
- 末尾附「需人工确认」清单（没有则写“无”）

## 约束
- 数字逐项复核，正式口径以财务系统为准。
- 信息不足时先提问，不要自行编造数据或事实。

示例里最重要的是两处：一是描述（或指令开头）要写明「什么时候用」，让智能体在财务人员提出相关请求时能对上号；二是约束部分要写进「数字逐项复核，正式口径以财务系统为准」这类领域规矩，避免智能体自作主张。

安装与启用步骤

在项目根目录新建 .claude/skills/investor-update/ 文件夹
写 SKILL.md：先写 name 和 description，再写步骤、输出与约束
需要确定性处理的部分放进 scripts/ 目录，在 SKILL.md 中写明何时调用
重新启动或新开会话，用一句自然语言描述任务，观察是否自动加载
把 Skill 提交到仓库，在 README 或 AGENTS.md 中登记

实操：一次完整的运行

假设你在表格与财务系统中发出这样的请求（虚构示例）：

帮我做一下投资人更新，材料是附上的经营数据。

智能体识别到任务与「投资人更新」相关后，会依次写亮点与数据、说明挑战、列出需要的帮助、保持透明。最终交付更新邮件，并在末尾列出需要人工确认的内容。你的工作是对照原始经营数据抽查两三处关键信息，确认无误后再使用。

测试与验收

在新会话中用三种说法描述同一任务，确认 Skill 都能被触发；再用一个不相关请求确认它不会误触发。

针对这个技能，还建议额外准备：

一份信息齐全的标准经营数据，检查输出是否完整
一份缺少关键信息的输入，检查智能体是否先提问而不是编造
一份包含“忽略以上规则”等字样的输入，检查约束是否仍然有效

常见坑

description 写成口号（如“强大的助手”），智能体无法判断何时使用。
把大量参考资料塞进 SKILL.md 正文，拖慢每次加载；长资料应拆到单独文件按需读取。
只写了步骤，没写交付格式，导致每次输出的更新邮件结构不同。
没有给出样例，智能体对“好结果”的理解与你不一致；在参考资料里放一两份范例会明显改善。

延伸阅读

说明：文中的配置、代码与目录结构均为示意，用于说明思路；各平台的入口、字段名与能力会更新，落地前请以对应官方文档为准。示例中的数据与场景为虚构，不代表真实案例。