保险代理人用 AI 写年终总结：用 STAR 法则写出亮点

为个人和家庭提供保险咨询的保险代理人，日常工作里要向客户讲清楚复杂条款，写跟进消息、做需求分析，还要遵守严格的销售规范。年终总结难写，是因为一年的工作太多太散，自己很难提炼出亮点和成长。本文给出保险代理人用 AI 写年终总结的一套可直接照抄的做法：把全年的周报、项目记录交给 AI，让它按“成果—方法—成长—规划”提炼，再用 STAR 法则展开重点案例。

使用场景

又到年底，保险代理人要向团队主管提交年终总结，可能还要述职。回想这一年，做了“和 8 位客户进行保障需求沟通”“整理 3 份家庭保障方案”等很多事，但写下来总感觉是在罗列，看不出价值。而且保险代理人手上通常同时压着“筹备一场家庭保障讲座”之类的事情，如果每次都从零开始，很容易顾此失彼。

用什么工具

用 ChatGPT、Kimi、通义千问等对话助手即可；如果平时用飞书、钉钉、Notion 记录工作，可以先导出记录再交给 AI 整理。

一个虚构的例子

我们用一个虚构人物把流程串起来：老张，保险代理人，最近在忙“更新客户档案”。一次团队早会结束后，老张意识到需要尽快写年终总结，可当天还要处理“参加产品培训”。于是老张把要求和背景一次性写进提示词，让 AI 先出一版，再花时间修改关键部分。最后交给团队主管的版本，结构和措辞都是老张亲自把过关的。

分步操作

收集全年周报、项目文档和关键数据
删除客户身份信息、健康告知和保单信息等敏感内容
让 AI 归纳全年的主要成果和主题
挑选 2-3 个重点案例，用 STAR 法则展开
补充自己的反思和明年计划，统一语气

提示词模板（可直接复制）

把方括号和括号里的内容换成你自己的信息即可：

【背景】身份：为个人和家庭提供保险咨询的保险代理人；平时主要和客户和团队主管打交道。
我是保险代理人，需要写一份年终总结给团队主管。下面是我全年的工作记录摘要。

请：
1. 归纳出 3-4 个年度主题（例如“提升效率”“保障质量”），每个主题下列出对应的工作和结果
2. 挑出最有代表性的 2 个案例，用 STAR 法则（情境、任务、行动、结果）各写 150 字
3. 总结 2-3 条个人成长和不足，语气真诚
4. 给出明年的 3 个重点目标，尽量可衡量

注意：只使用记录中出现的数字，没有数字的地方不要编造，可以写“（补充数据）”。

工作记录：
- 和 8 位客户进行保障需求沟通
- 整理 3 份家庭保障方案
- 参加产品培训
- 回访 2 位理赔客户
- 遇到的挑战：一位客户对条款理解有偏差，需要再次沟通

效果示例（虚构演示）

以下是一段示意性的输出，内容基于虚构的工作记录，仅用于展示格式和思路，实际结果会因工具和输入不同而变化：

年度主题一：推动关键工作落地
和 8 位客户进行保障需求沟通
整理 3 份家庭保障方案
重点案例（STAR）
情境：年中遇到“一位客户对条款理解有偏差，需要再次沟通”的情况，原计划受到影响
任务：在不影响整体进度的前提下完成交付
行动：提前识别风险，协调资源，调整优先级
结果：按期完成“和 8 位客户进行保障需求沟通”（补充数据）
成长与不足
成长：学会在不确定情况下提前规划备选方案
不足：对跨团队沟通的投入不够
明年目标
筹备一场家庭保障讲座
更新客户档案
学习新产品条款

拿到类似的结果后，老张的做法是先核对事实和数字，再结合“更新客户档案”的安排调整重点，最后才对外使用。

注意事项与技巧

不要让 AI 把别人的成果写成你的，团队成果要如实说明自己的角色。
述职时间有限，让 AI 再生成一个 3 分钟口头版本。

给保险代理人的特别提醒

让 AI 把条款里的专业术语改写成通俗说法，再对照原条款核对。还有一点很关键：产品责任、免责条款和收益表述必须以合同条款为准，不能用 AI 生成的内容做任何承诺。

还可以这样用

述职 PPT：把总结压缩成 8 页以内的汇报大纲。
晋升材料：针对晋升标准逐条对照你的成果。