这是一个虚构但很典型的案例：小吴是一位为个人和家庭提供保险咨询的保险代理人，最近手头在忙“和 8 位客户进行保障需求沟通”，同时还要准备“筹备一场家庭保障讲座”。这次小吴需要整理一份给团队主管的保障方案说明，决定试试自定义专属 AI 助手。

背景

对小吴来说，要向客户讲清楚复杂条款，写跟进消息、做需求分析，还要遵守严格的销售规范。偏偏这次还遇到一个变数：一位客户对条款理解有偏差，需要再次沟通。保障方案说明需要尽快交给团队主管，时间并不宽裕。

第一次尝试：问题出在哪

小吴一开始只写了一句话：

帮我写一份关于“年轻家庭的保障规划”的保障方案说明。

结果 AI 给出的内容四平八稳却用不上。复盘下来，主要有两个问题：

  • 一个助手什么都做。
  • 建好后从不维护。

改进后的提示词

小吴按照专属助手的思路重写了提示词，核心是写系统指令：身份、任务、流程、格式、边界：

【助手名称】保险代理人保障方案说明助手
【用途】帮助保险代理人快速起草给团队主管的保障方案说明
【工作流程】
1. 先问用户本次的主题和关键事实（如果用户没有提供）；
2. 按“结论 - 进展 - 风险 - 下一步”结构起草；
3. 起草后列出 2 个需要用户确认的地方。
【风格】简洁、客观，默认 400 字以内
【边界】不编造数据；不处理客户身份信息、健康告知和保单信息，提醒用户脱敏
【参考资料】已上传的写作规范（如有）

结果（示意）

下面的效果为虚构演示，用来说明这类改进通常带来的变化：

示例（虚构）：一家培训机构给课程顾问做了一个“家长咨询回复助手”，指令中写明课程信息、回复语气和“不承诺提分效果”的规则。顾问只需粘贴家长的问题，就能得到风格统一的回复草稿，再根据具体情况修改发送。

拿到结果后，小吴没有直接转发，而是先检查关键事实和数字，再补上 AI 不知道的背景。

复盘：这次用到的方法

  • 上传需要参考的资料，注意不要包含敏感信息。
  • 设置开场提示或示例问题，方便使用者上手。
  • 用真实任务测试，包括边界情况，并根据结果修改。
  • 聚焦一个具体任务，多个任务就建多个助手。

之后小吴发现，同样的方法也适用于另一类场景：有一批常用参考资料，需要 AI 经常查阅。

复盘时小吴还想到一个问题：助手和自定义指令有什么区别？答案是：自定义指令是对所有对话生效的个人偏好，专属助手是针对某个任务的独立配置。

给保险代理人的提醒

让 AI 把条款里的专业术语改写成通俗说法，再对照原条款核对。产品责任、免责条款和收益表述必须以合同条款为准，不能用 AI 生成的内容做任何承诺。另外，对话里不要出现客户身份信息、健康告知和保单信息。

一个额外的小技巧：同一类任务可以先做个人版，稳定后再分享给团队。

如果你也是保险代理人

可以先从“参加产品培训”或“学习新产品条款”这样的小任务开始练习专属助手，熟练之后再用到保障方案说明这类更正式的材料上。每次记录一下哪句提示词最管用，慢慢就有了自己的模板。

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